Le rapprochement bancaire, et le rattrapage des mois jamais clôturés

Qu'est-ce que le rapprochement

Un rapprochement bancaire compare les transactions de vos livres avec celles du relevé pour la même période, et explique tout écart. Si votre grand livre indique que les entrées moins les sorties donnent X et que le relevé indique que le solde a varié de X, vous êtes rapproché. Les écarts proviennent de lignes manquantes, de lignes en double, de transactions passées dans un autre mois, ou d'erreurs de saisie.

Comment notre préparation effectue le rapprochement

1. Chaque ligne de transaction de chaque relevé est extraite dans un seul tableau.
2. Les lignes sont comptées par fichier et comparées aux totaux des relevés ou aux soldes cumulés.
3. Si les lignes ne se rapprochent pas, la cause est recherchée (une ligne oubliée, un doublon, un en-tête compté comme une ligne) avant toute remise.
4. Le total du grand livre est recalculé face aux relevés, et le résultat, réussite ou écart indiqué, est inscrit dans l'onglet Notes.

Nous effectuons le rapprochement à partir des fichiers que vous téléversez, et non à partir des données bancaires en direct : ce que vous téléversez est donc ce qui est vérifié. Si un relevé manque, l'écart apparaît.

Mois de rattrapage

Utilisez le modèle Mois en rattrapage : Ces fichiers couvrent plusieurs mois que je n'ai jamais clôturés. Donnez-moi un seul grand livre avec une colonne par mois, un P&L par mois et un CSV d'import unique. Vous obtenez un seul grand livre pour tous les mois, une colonne P&L par mois, un CSV d'import unique (QuickBooks Online par défaut, Xero sur demande) et un onglet Questions, avec les doublons entre relevés qui se chevauchent signalés. Jusqu'à 60 fichiers par envoi ; utilisez plusieurs envois si vous en avez davantage.

Combien coûte le rattrapage

Les guides des cabinets indiquent que le nettoyage coûte généralement de $150 à $500 par mois d'arriéré. Avec Starter, quatre envois à $49 pour le mois peuvent couvrir plusieurs mois de relevés, selon le nombre de fichiers. Ce sont des fourchettes publiées par des cabinets de tenue de comptes, pas des devis.

Causes courantes d'un non-rapprochement

Liste de contrôle du rapprochement

1. Le solde d'ouverture est égal au solde de clôture du mois précédent.
2. Chaque dépôt et retrait du relevé figure une seule fois dans le grand livre.
3. Les virements entre comptes apparaissent comme un seul mouvement, et non comme un revenu et une dépense.
4. Les paiements par carte sont rapprochés du relevé de carte.
5. Le solde de clôture est égal au solde d'ouverture plus le mouvement net.
6. Tout élément non expliqué est consigné par écrit, et non arrondi pour disparaître.

Notre onglet Notes rend compte de ces contrôles pour les fichiers que vous téléversez.

Quand le rapprochement ne fonctionne pas

Parfois, ce sont les fichiers eux-mêmes qui posent problème : un relevé PDF dont une page manque, un CSV qui s'interrompt à une limite de lignes, ou un export qui omet les opérations en attente. Dans ce cas, le résultat indique ce qui ne concorde pas et de combien, au lieu de le masquer. Téléchargez à nouveau le relevé, renvoyez-le et utilisez l'une de vos deux séries de modifications. Cet écart honnête est plus utile qu'un grand livre d'apparence propre mais silencieusement faux.

Soyons réalistes

Les relevés manquants créent des trous. La qualité ne vaut que celle des fichiers : si un mois manque, envoyez-le, sinon le résultat le signalera. Pas de conseil fiscal ; faites relire par un CPA avant de déposer. Si vous préférez qu'une personne fasse le rattrapage et discute avec vous, engagez un teneur de livres. Voir la FAQ et les tarifs.

Envoyez les relevés de ce mois. Préparation comptable uniquement, pas de conseil fiscal. Remboursement sous 14 jours si le résultat n'est pas bon, deux séries de modifications, résiliation à tout moment.

En savoir plus sur Books

Sources (consultées le 2026-11-09) : beancount.io/blog/2026/10/05/how-much-does-a-bookkeeper-cost-2026-pric · tgg-accounting.com/how-much-does-bookkeeper-cost/