Conciliação bancária e como colocar em dia os meses que você nunca fechou

O que é conciliação

A conciliação bancária compara as transações dos seus livros com as transações do extrato do mesmo período e explica qualquer diferença. Se seu registro diz que entradas menos saídas somam X e o extrato diz que o saldo variou X, você está conciliado. As diferenças vêm de linhas faltando, linhas duplicadas, transações compensadas em outro mês ou erros de digitação.

Como nossa preparação concilia

1. Cada linha de transação de cada extrato é extraída para uma única tabela.
2. As linhas são contadas por arquivo e comparadas com os totais ou saldos corridos dos extratos.
3. Se as linhas não conciliarem, a causa é procurada (uma linha perdida, uma duplicata, um cabeçalho contado como linha) antes de qualquer entrega.
4. O total do Ledger é somado novamente contra os extratos, e o resultado, sucesso ou uma lacuna informada, vai para a aba Notes.

Conciliamos a partir dos arquivos que você envia, não com dados bancários em tempo real; portanto, o que você envia é o que será verificado. Se um extrato estiver faltando, a lacuna aparecerá.

Meses de regularização

Use o modelo de meses atrasados: Estes arquivos cobrem vários meses que nunca fechei. Me dê um razão com uma coluna de mês, um P&L por mês e um CSV de importação. Você recebe um razão para todos os meses, uma coluna de P&L por mês, um CSV de importação (QuickBooks Online por padrão, Xero sob pedido) e uma aba Questions, com duplicatas entre extratos sobrepostos sinalizadas. Até 60 arquivos por envio; use vários envios se tiver mais.

Quanto custa a regularização

Guias de empresas de escrituração costumam situar o trabalho de regularização em $150 a $500 por mês de atraso. No plano Starter, quatro envios por $49 no mês podem cobrir vários meses de extratos, dependendo de quantos arquivos você tem. Esses são intervalos publicados por empresas de escrituração, não orçamentos.

Motivos comuns para não conciliar

Checklist de conciliação

1. O saldo inicial é igual ao saldo final do mês anterior.
2. Cada depósito e saque do extrato está no ledger uma única vez.
3. Transferências entre contas aparecem como uma única movimentação, não como receita e despesa.
4. Pagamentos de cartão estão batidos com o extrato do cartão.
5. O saldo final é igual ao saldo inicial mais a movimentação líquida.
6. Qualquer item não explicado é anotado, não arredondado.

Nossa aba Notes informa sobre essas verificações para os arquivos que você envia.

Quando não vai conciliar

Às vezes os próprios arquivos são o problema: um extrato em PDF com uma página faltando, um CSV que corta ao atingir um limite de linhas, ou uma exportação que omite lançamentos pendentes. Nesse caso, o resultado informa o que não fechou e por quanto, em vez de esconder isso. Baixe o extrato novamente, envie de novo e use uma das suas duas rodadas de alterações. Essa lacuna honesta é mais útil do que um ledger com aparência limpa que está silenciosamente errado.

Seja realista

Extratos ausentes deixam lacunas. A qualidade depende dos arquivos: se um mês estiver faltando, envie-o ou o resultado indicará isso. Não é consultoria tributária; peça a um CPA para revisar antes de declarar. Se preferir que uma pessoa faça a regularização e converse com você, contrate um contador. Veja FAQ e preços.

Envie os extratos deste mês. Apenas preparação de escrituração, não consultoria tributária. Reembolso em 14 dias se não atender, duas rodadas de alterações, cancele quando quiser.

Mais sobre Books

Fontes (consultadas em 2026-11-09): beancount.io/blog/2026/10/05/how-much-does-a-bookkeeper-cost-2026-pric · tgg-accounting.com/how-much-does-bookkeeper-cost/