Conciliación bancaria y cómo ponerte al día con los meses que nunca cerraste

Qué es la conciliación

Una conciliación bancaria compara las transacciones de tus libros con las del extracto para el mismo periodo, y explica cualquier diferencia. Si tu Ledger dice que el dinero entrante menos el saliente es igual a X, y el extracto dice que el saldo se movió en X, estás conciliado. Las diferencias vienen de filas que faltan, filas duplicadas, transacciones que se liquidaron en otro mes o errores de escritura.

Cómo concilia nuestra preparación

1. Cada fila de transacción de cada extracto se extrae a una sola tabla.
2. Las filas se cuentan por archivo y se comparan con los totales o saldos acumulados de los extractos.
3. Si las filas no cuadran, se busca la causa (una fila omitida, un duplicado, un encabezado contado como fila) antes de entregar nada.
4. El total del Ledger se vuelve a sumar contra los extractos, y el resultado (una conciliación correcta o una brecha indicada) va en la pestaña Notes.

Conciliamos a partir de los archivos que subes, no contra datos bancarios en vivo, así que se revisa lo que subes. Si falta un extracto, la brecha aparece.

Meses de puesta al día

Usa la plantilla de meses pendientes: Estos archivos cubren varios meses que nunca cerré. Dame un libro mayor con una columna por mes, un P&L por mes y un CSV de importación. Recibes un único libro mayor de todos los meses, una columna de P&L por mes, un CSV de importación (QuickBooks Online por defecto, Xero si lo pides) y una pestaña de preguntas, con los duplicados de extractos solapados marcados. Hasta 60 archivos por subida; usa varias subidas si tienes más.

Cuánto cuesta la puesta al día

Las guías de las firmas sitúan el trabajo de limpieza habitualmente en $150 a $500 por cada mes de atraso. En Starter, cuatro cargas por $49 al mes pueden cubrir varios meses de extractos, según cuántos archivos tengas. Son rangos publicados por firmas de contabilidad, no presupuestos.

Motivos habituales por los que no cuadra

Lista de verificación de conciliación

1. El saldo inicial es igual al saldo de cierre del mes anterior.
2. Cada depósito y retiro del extracto aparece una sola vez en el Ledger.
3. Las transferencias entre cuentas aparecen como un solo movimiento, no como ingreso y gasto.
4. Los pagos con tarjeta coinciden con el extracto de la tarjeta.
5. El saldo de cierre es igual al saldo inicial más el movimiento neto.
6. Todo lo que no se explica se anota, no se redondea.

La pestaña Notes informa sobre estas comprobaciones para los archivos que subes.

Cuando no cuadra

A veces el problema son los propios archivos: un extracto en PDF al que le falta una página, un CSV que se corta al llegar a un límite de filas, o una exportación que omite movimientos pendientes. En ese caso el resultado indica qué no cuadró y por cuánto, en lugar de ocultarlo. Vuelve a descargar el extracto, súbelo de nuevo y usa una de tus dos rondas de cambios. Esa brecha honesta es más útil que un Ledger de aspecto limpio pero silenciosamente equivocado.

Sé realista

Los extractos faltantes dejan huecos. La calidad depende de los archivos: si falta un mes, súbelo o el resultado lo indicará. Solo preparación contable, no asesoría fiscal; que un CPA revise antes de presentar. Si prefieres que una persona haga la puesta al día y hable contigo, contrata a un bookkeeper. Consulta preguntas frecuentes y precios.

Sube los extractos de este mes. Solo preparación contable, no asesoría fiscal. Reembolso en 14 días si no cumple, dos rondas de cambios, cancela en cualquier momento.

Más sobre Books

Fuentes (consultadas el 2026-11-09): beancount.io/blog/2026/10/05/how-much-does-a-bookkeeper-cost-2026-pric · tgg-accounting.com/how-much-does-bookkeeper-cost/