Conversor de extrato bancário que também categoriza: CSV para QuickBooks e Xero

O que os formatos de importação exigem

O QuickBooks Online aceita CSVs de transações bancárias em um layout de três colunas (Data, Descrição, Valor, com valores negativos para saídas de dinheiro) ou em um layout de quatro colunas com colunas separadas de crédito e débito. Guias sugerem remover símbolos de moeda, usar datas no formato MM/DD/YYYY para o QuickBooks dos EUA, e manter cada arquivo abaixo de cerca de 1.000 linhas e 350 KB. O Xero precisa apenas de Data e Valor, com Favorecido, Descrição e Referência opcionais, e um guia indica um limite de 500 linhas por CSV. Estes detalhes vêm de guias de terceiros: confira as páginas de ajuda da Intuit e do Xero para as regras atuais antes de uma importação grande.

O que produzimos

Apenas transações bancárias e de cartão reais entram no CSV: transferências entre suas próprias contas que apareceriam duas vezes são deixadas de fora. Peça o Xero na observação; caso contrário, você recebe o layout do QuickBooks. Se o seu mês tiver mais linhas do que o limite do software, diga isso na observação.

Quando conversores bastam

Se você só precisa transformar um extrato em PDF em planilha, ferramentas como DocuClipper e Bank Statement Hub fazem isso, algumas com plano gratuito ou teste gratuito, e várias exportam arquivos QBO para importações no estilo de feed bancário. Nós produzimos CSV, não QBO. Se você quer apenas a conversão, um conversor provavelmente sai mais barato.

Em que somos diferentes

• Cada transação categorizada em um plano de contas padrão para pequenas empresas, com o motivo quando não for óbvio.
• Recibos associados às linhas do extrato.
• Um P&L e totais por conta, conferidos com os totais do extrato.
• Uma aba Questions para duplicatas, cobranças com cara de pessoais e fornecedores pouco claros.

O arquivo de importação contém apenas transações: as categorias ficam na planilha do razão, então você categoriza dentro do QuickBooks ou do Xero usando o razão como guia, ou entrega o razão ao seu contador.

Fluxo de um conversor versus o nosso

Preparando seus extratos

• Exportações em CSV ou Excel do banco são a entrada mais limpa. Extratos em PDF também funcionam.
• Inclua todas as contas que movimentaram o negócio.
• Não edite os arquivos: deixe-os como foram baixados para que os totais possam ser conferidos.
• Oculte números completos de conta e de seguridade social.

Até 60 arquivos, 100 MB cada.

Perguntas a fazer a qualquer conversor

1. Ele confere as linhas extraídas com os totais do extrato?
2. Ele lida com extratos digitalizados ou apenas com PDFs digitais?
3. Onde meus extratos são armazenados e por quanto tempo?
4. Quais formatos ele exporta para o meu software?

Os nossos: os totais são conferidos e o resultado é registrado na aba Notes, recibos em foto são tratados, os uploads são excluídos após 30 dias, e a exportação é um CSV no layout do QuickBooks Online ou do Xero.

Um exemplo concreto

Suponha que seu CSV da conta corrente tenha 121 linhas, você tenha um extrato de cartão em PDF e cinco recibos. Envie tudo com a observação: Loja de varejo. QuickBooks Online. Transferências do proprietário são retiradas. Você recebe o razão com cada linha categorizada, o nome do arquivo do recibo ao lado de cada linha associada, um P&L, uma lista de perguntas e o import.csv com Data, Descrição e Valor. Nosso próprio teste com entradas desse tamanho, para uma empresa fictícia, levou 2 minutos e gerou 38 perguntas. É um único teste, não um benchmark.

Custo e limites

$49 por mês, 4 uploads. Apenas preparação de escrituração, não é consultoria tributária. Você importa o arquivo por conta própria. Veja preços.

Envie os extratos deste mês. Apenas preparação de escrituração, não é consultoria tributária. Reembolso em 14 dias se não atender, duas rodadas de ajustes, cancele quando quiser.

Mais sobre Books

Fontes (consultadas em 2026-11-09): www.dancingnumbers.com/import-bank-transactions-into-quickbooks-online · schemacpa.com/blog/xero-bank-statement-csv-import-template · invoicedataextraction.com/blog/xero-csv-import-errors · www.docuclipper.com/solutions/bank-statement-to-excel/ · bankstatementhub.com/