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Conversor de extractos bancarios que además categoriza: CSV para QuickBooks y Xero
Los convertidores de estados de cuenta te dan filas en un archivo. Este también clasifica las filas, verifica los totales y te entrega un P&L, con el CSV de importación en el formato que espera QuickBooks o Xero.
Lo que necesitan los formatos de importación
QuickBooks Online acepta CSV de transacciones bancarias en un formato de tres columnas (Date, Description, Amount, con importes negativos para el dinero que sale) o en uno de cuatro columnas con columnas separadas de crédito y débito. Las guías recomiendan quitar los símbolos de moneda, usar fechas MM/DD/YYYY para QuickBooks de EE. UU. y no superar unas 1.000 líneas y 350 KB por archivo. Xero necesita solo Date y Amount, con Payee, Description y Reference opcionales, y una guía indica un límite de 500 líneas por CSV. Estos detalles provienen de guías de terceros: consulta las páginas de ayuda de Intuit y Xero para las reglas vigentes antes de una importación grande.
Lo que producimos
| QuickBooks Online | Xero | |
|---|---|---|
| Columnas | Date, Description, Amount | Date, Amount, Payee, Description, Reference |
| Formato de fecha | MM/DD/YYYY | DD/MM/YYYY |
| Importe | Una columna con signo | Una columna con signo |
Solo entran en el CSV las transacciones reales de banco y tarjeta: se omiten las transferencias entre tus propias cuentas que aparecerían dos veces. Pide Xero en la nota; si no, obtienes el formato de QuickBooks. Si tu mes tiene más líneas que el límite del software, indícalo en la nota.
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Sube tus archivosCuándo los convertidores bastan
Si solo necesitas convertir un estado de cuenta en PDF a una hoja de cálculo, herramientas como DocuClipper y Bank Statement Hub lo hacen, algunas con un nivel gratuito o una prueba gratuita, y varias exportan archivos QBO para importaciones tipo feed bancario. Nosotros producimos CSV, no QBO. Si solo quieres convertir, un convertidor probablemente te salga más barato.
En qué nos diferenciamos
- Cada transacción clasificada en un plan de cuentas estándar para pequeñas empresas, con el motivo cuando no es obvio.
- Recibos asociados a las líneas del estado de cuenta.
- Un P&L y totales por cuenta, verificados contra los totales del estado de cuenta.
- Una pestaña Questions para duplicados, cargos que parecen personales y proveedores poco claros.
El archivo de importación solo contiene transacciones: las categorías están en el archivo del libro mayor, así que o clasificas dentro de QuickBooks o Xero usando el libro mayor como guía, o le entregas el libro mayor a tu contador.
Un flujo con convertidor frente al nuestro
| Paso | Convertidor | MyClawn Books |
|---|---|---|
| Leer el estado de cuenta | Sí | Sí |
| Verificar contra los totales del estado de cuenta | Algunas herramientas | Sí, reportado en Notes |
| Clasificar | Tú | Sí, con motivos |
| Asociar recibos | Tú | Sí |
| P&L | Tú | Sí |
| Lista de dudas | No | Pestaña Questions |
Cómo preparar tus estados de cuenta
- Las exportaciones CSV o Excel del banco son la entrada más limpia. Los estados de cuenta en PDF también funcionan.
- Incluye todas las cuentas que tocaron el negocio.
- No edites los archivos: déjalos como los descargaste para que los totales se puedan verificar.
- Tapa los números de cuenta completos y los números de seguro social.
Hasta 60 archivos, 100 MB cada uno.
Preguntas que hacer a cualquier convertidor
- ¿Verifica las filas extraídas contra los totales del estado de cuenta?
- ¿Maneja estados de cuenta escaneados o solo PDF digitales?
- ¿Dónde se guardan mis estados de cuenta y por cuánto tiempo?
- ¿Qué formatos puede exportar para mi software?
Las nuestras: los totales se verifican y el resultado se escribe en la pestaña Notes, los recibos en foto se procesan, los archivos se eliminan después de 30 días, y la exportación es CSV en el formato de QuickBooks Online o Xero.
Un ejemplo concreto
Supón que tu CSV de cuenta corriente tiene 121 filas, tienes un estado de cuenta de tarjeta en PDF y cinco recibos. Súbelos con esta nota: Tienda minorista. QuickBooks Online. Las transferencias del propietario son retiros. Obtienes el libro mayor con cada fila clasificada, el nombre del archivo de recibo junto a cada fila asociada, un P&L, una lista de preguntas y import.csv con Date, Description y Amount. Nuestra propia prueba con entradas de ese tamaño, para un negocio ficticio, tardó 2 minutos y produjo 38 preguntas. Es una sola prueba, no un benchmark.
Costo y límites
$49 al mes, 4 cargas. Solo preparación contable, no asesoría fiscal. Tú importas el archivo. Consulta los precios.
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Fuentes (consultadas el 2026-11-09): www.dancingnumbers.com/import-bank-transactions-into-quickbooks-online · schemacpa.com/blog/xero-bank-statement-csv-import-template · invoicedataextraction.com/blog/xero-csv-import-errors · www.docuclipper.com/solutions/bank-statement-to-excel/ · bankstatementhub.com/